Столкнувшись с внезапной блокировкой банковской карты, важно сохранять спокойствие и действовать последовательно. Как пояснил NEWS.ru доцент Финансового университета при правительстве РФ Пётр Щербаченко, заморозка счета не означает потерю денежных средств — это лишь временная приостановка операций до выяснения всех обстоятельств. Первостепенная задача клиента в такой ситуации — предоставить финансовому учреждению исчерпывающие пояснения и документальное подтверждение происхождения средств.
Для успешного решения проблемы эксперты рекомендуют тщательную подготовку. Необходимо собрать комплекс документов, включающий справку 2-НДФЛ, выписки по счетам из других банков, налоговую декларацию 3-НДФЛ для индивидуальных предпринимателей. Особое внимание следует уделить подтверждению конкретных операций: договорам купли-продажи, актам выполненных работ, счетам на оплату и другим документам, объясняющим природу подозрительных транзакций.
Как подчеркивает Щербаченко, эффективное взаимодействие с банком значительно ускоряет процесс разблокировки. После предоставления полного пакета документов и детальных пояснений сотрудники финансовой организации проводят тщательную проверку. Если подозрения окажутся необоснованными, доступ к счету будет полностью восстановлен.
Специалист отмечает, что ужесточение финансового мониторинга — вынужденная мера, связанная с высоким уровнем мошенничества. Только за 2024 год в России были заблокированы свыше 700 тысяч счетов дропперов — лиц, участвующих в обналичивании преступных доходов. Эта тенденция сохранится до тех пор, пока не снизится количество финансовых преступлений, что делает понимание процедуры разблокировки особенно актуальным для добросовестных клиентов.